Банковская тайна Задача 1




Скачать 52.58 Kb.
НазваниеБанковская тайна Задача 1
Дата публикации31.07.2016
Размер52.58 Kb.
ТипЗадача
edushk.ru > Банк > Задача
Банковская тайна

Задача 1

Между организацией (ООО) и банком был заключен кредитный договор. Между банком и организацией (ЗАО) был заключен договор уступки права требования, в соответствии с которым банк уступил, а организация (ЗАО) приняла права кредитора к организации (ООО) по кредитному договору, заключенному между банком и организацией (ООО). Информация о счетах и вкладах, а также об операциях с денежными средствами ООО третьему лицу (ЗАО) банком не передавалась.

Однако в кредитном договоре между организацией (ООО) и банком отсутствовало условие, разрешающее банку уступить права требования по кредитному договору другому лицу. В связи с этим, по мнению организации (ООО), заключение банком договора уступки права требования является разглашением банковской тайны.

^ Правомерна ли позиция организации (ООО)?
Задача 2

Определением арбитражного суда в отношении организации введена процедура банкротства - наблюдение. Назначен временный управляющий.

В связи с отсутствием документации и сведений временный управляющий запросил у банка должника сведения о наличии денежных средств на счетах организации.

Банк отказал временному управляющему в предоставлении запрашиваемых сведений, указав, что у временного управляющего отсутствует право получать сведения и документы, составляющие банковскую тайну.

Временный управляющий, не согласившись с отказом банка в предоставлении необходимой информации, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании отказа банка незаконным, указав, что вправе запрашивать и получать любую информацию, касающуюся деятельности должника, следовательно, отказ банка является незаконным.

^ Правомерна ли позиция временного управляющего?
Задача 3

Банк России предъявил к коммерческому банку требование, согласно которому банк должен представить Банку России в срок копии выписок по счетам клиентов - юридических лиц.

Банк, не согласившись с требованием Банка России, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании данного требования незаконным, указав, что представление выписок по счетам клиентов - юридических лиц является нарушением банковской тайны, следовательно, требование не подлежит исполнению.

^ Правомерна ли позиция коммерческого банка?
Задача 4

Должностным лицом органа валютного контроля была разглашена банковская тайна индивидуального предпринимателя - клиента банка.

^ Подлежит ли должностное лицо органа валютного контроля привлечению к административной ответственности по ст. 13.14 КоАП РФ в данном случае?
Задача 5

Следователь МВД России предлагает банку передать для приобщения к материалам уголовного дела журнальную ленту банкомата, на которой содержится информация, включающая данные о номерах банковских карт, совершенных операциях и времени их совершения.

Обязан ли банк согласно ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" сохранять банковскую тайну в отношении такой информации и вправе ли банк предоставить ее без предъявления решения суда?

Задача 6

Управлением Роспотребнадзора было издано распоряжение о проведении проверки соблюдения банком обязательных требований законодательства Российской Федерации в области защиты прав потребителей.

На основании данного распоряжения Управлением Роспотребнадзора были истребованы копии кредитных договоров, заключенных с физическими лицами, для анализа условий договоров на предмет их соответствия законодательству о защите прав потребителей.

Банк, посчитав распоряжение неправомерным, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании его незаконным, указав, что затребованные документы представляют собой банковскую тайну, в связи с чем не могут быть представлены административному органу.

^ Правомерна ли позиция банка?
Задача 7

Отделение ПФР обратилось к коммерческому банку с мотивированным запросом, в соответствии с которым банку в течение 5 дней предлагалось представить справку по операциям и счетам перечисленных в запросе организаций и граждан (ИП), являющихся плательщиками страховых взносов в ПФР.

^ Вправе ли КБ предоставить запрашиваемую информацию отделению ПФР?

Может ли быть возложена ответственность на банк за отказ в предоставлении данной информации?
Задача 8

Гражданка Марченко В.В. подала в суд заявление о расторжении брака со своим мужем, гражданином Марченко Г.А. Судебное заседание было назначено на 12.03.2012. Зная, что у мужа находиться вклад в КБ, Марченко В.В. обратилась в банк с заявлением, где просила указать номер счета банковского вклада Марченко Г.А. и сумму остатка денежных средств на этом счете.

Вправе ли КБ предоставить запрашиваемую информацию?

Дайте правовую оценку сложившейся ситуации.
Задача 9

Налоговая инспекция по г. Москве обратилась в Генеральную прокуратуру РФ с запросом о получении сведений об открытии перечисленными в запросе юр. и физ. лицами финансовых счетов в зарубежных банках и движении по ним средств. Генеральная прокуратура РФ отклонила запрос налоговой инспекции, указав на то, что действующим законодательством налоговым органам не предоставлено право направлять запросы в Ген прокуратуру РФ о получении таких сведений.

Каким образом РФ могут сообщаться сведения об открытии юр. и физ. лицами, в том числе гражданами РФ, финансовых счетов в зарубежных банках, а также движении средств по ним, составляющие банковскую тайну?

^ В каком порядке предоставляются такие сведения?
Задача 10

У прокуратуры г. Ростов-на-Дону в связи с получением оперативной информации возникла необходимость проведения проверки ФХД двух предприятий города, являющихся клиентами коммерческих банков. Поскольку ГТУ банка России по Ростовской области наделено правом правом проведения проверок деятельности КБ, прокуратура поручила ГТУ провести проверку ФХД предприятий.

ГТУ направило в прокуратуру официальное письмо, в котором указывало на то, что сведения о клиентах КБ, при наличии к этому законных оснований, необходимо запрашивать из непосредственно обслуживающих банков.

^ Оцените правомерность действий прокуратуры
Задача 11

У ООО «Вымпел» возникла необходимость в открытии банковского счета. Желая открыть чет в финансово-стабильном банке, ген. директор ООО «Вымпел» обратился к управляющему КБ «Инвест» с требованием представить лицензию на осуществление банковских операций, показать бухгалтерские балансы и отчет о прибылях и убытках, аудиторское заключение за предыдущий год.

Управляющих КБ «Инвест» предъявил лицензию на осуществление банковских операций. Что касается других документов, то представить их управляющий отказался, сославшись на то, что данная информация составляет коммерческую тайну банка.

^ Правомерен ли отказ управляющего КБ? Ответ обоснуйте.
Задача 12

Находясь по своим частным белам в офисе аудиторской фирмы гражданин Долгов К.Ю. услышал разговор сотрудников о результатах аудиторской проверки КБ «Инкомбанк» о том, куда и в каких размерах чаще всего осуществляют переводы денежных средств некоторые клиенты банка.

Распространяется ли на Долгова К.Ю. обязанность сохранить банковскую тайну?

Дайте правовую оценку действий сотрудников аудиторской фирмы.
Задача 13



Задача 14



Задача 15



Задача 16



Задача 17


Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Банковская тайна Задача 1 icon2. 11. Банковская система: понятие, элементы
Система, чаще всего под термином понимается состав чего-либо. В фз «о ЦБ рф» отмечается, что банковская система включает ЦБ и кредитные...

Банковская тайна Задача 1 iconСтатья 26. Банковская тайна (в ред. Федерального закона от 29. 06. 2012 n 97-фз)
Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также...

Банковская тайна Задача 1 iconСовременная банковская система и ее роль в экономике введение
Банковская система рф: взаимодействие с зарубежными странами и перспектива развития. 37

Банковская тайна Задача 1 iconВиктор Кузнецов Тайна гибели Есенина «Тайна гибели Есенина»: Современник; 1998
Книга писателя и литературоведа Виктора Кузнецова «Тайна гибели Есенина» (М., «Современник», 1998) вызвала большой интерес в России...

Банковская тайна Задача 1 iconА. Волков. Тайна заброшенного замка
Сказочная повесть «Тайна заброшенного замка» продолжает рассказ о приключениях девочки Энни и ее друзей в Волшебной стране. Они вступают...

Банковская тайна Задача 1 iconАгата Кристи Тайна замка Чимниз Инспектор Баттл 1 Агата Кристи тайна замка чимниз
Да и Булавайо им уже порядочно поднадоел. Солнце нещадно пекло, отель был плохоньким, и казалось, что ничего особенного уже не будет...

Банковская тайна Задача 1 iconБулычев Кир Тайна третьей планеты Кир Булычев Тайна третьей планеты Цикл «Алиса» Глава первая
И вот уже десять лет искала, но не нашла такую, которая ей подошла. Бабушка победила, она пожелала Селезневым приятного полета и...

Банковская тайна Задача 1 iconЗадача 2 определение дипломатов районной олимпиады задача 3 отчет...
Каждый документ должен иметь заголовок оформленный по правилам ведения деловой документации

Банковская тайна Задача 1 iconПод названием “транспортная задача” объединяется широкий круг задач...
Линейное программирование является одним из разделов математического программирования – области математики, разрабатывающей теорию...

Банковская тайна Задача 1 iconКнига I. Тайное слово иоанна богослова тайна семи чакр (главы 1-4...
«Тайна семи звезд, которые ты видел в деснице Моей, и семи золотых светильников есть сия: семь звезд суть Ангелы семи церквей; а...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
edushk.ru
Главная страница

Разработка сайта — Веб студия Адаманов