Краткое содержание обращения
|
Скачать 0.74 Mb.
|
Заключение СБ (от 13.11.2006г.): выявленная негативная информация о деятельности ООО «Индустрия строительства связи» отсутствует, кредитование возможно.^ Краткое заключение о финансовом состоянии по состоянию на 01.10.2006г. а) Валюта баланса – 73 367 тыс. руб. На протяжении текущего года наблюдается рост валюты баланса. С 01.01.2006 года она увеличилась на 54,10%. Данное увеличение обусловлено, в основном, ростом запасов (43,48%) и ростом кредиторской задолженности (65,32%). б) Собственные средства предприятия – 4 702 тыс. руб. (в том числе 8,4 тыс. – уставный капитал и 4 702 тыс. руб. – нераспределенная прибыль) составляют 6,41% от валюты баланса. Необходимо отметить рост нераспределенной прибыли на протяжении анализируемого периода, которая с 01.01.2006 возросла на 63%. в) Внеоборотные активы – 9 911 тыс. руб. (13,5% валюты баланса) сформированы за счет основных средств, в т.ч. транспортными средствами (грузовые автомобили КАМАЗ, ЗИЛ, УАЗ и т.д., компрессоры), оборудованием (отбойные молотки, сварочное оборудование, перфораторы и т.п.), офисной оргтехникой. Стоимость внеоборотных активов в течение анализируемого периода уменьшается за счет начисленной амортизации. г) Оборотные активы – 63 456 тыс. руб. (83%) Структура оборотных активов характеризуется высокой долей запасов, которая растет в течение анализируемого периода (с 28,01% в валюте баланса на 01.01.2006 до 62,42% на 01.10.2006). В запасах отражены материалы, топливо, запасные части транспортных средств, а так же в части затраты в незавершенном производстве – незавершенные работы. Доля дебиторской задолженности на 01.10.2006 составляет 20,36%, Данная задолженность сформировалась за счет задолженности заказчиков за выполненные работы, за счет авансов субподрядчикам и за счет предоплаты за ТМЦ. Также необходимо отметить положительную динамику чистых активов организации.
Просроченная задолженность отсутствует. д) Заемные средства – 68 665 тыс.руб. или 93,59% от валюты баланса, в т.ч.: - Долгосрочные обязательства в сумме 7 тыс.руб., которые образовались за счет отложенных налоговых обязательств; кредиты ОАО «ИМПЭКСБАНКА» образованы кредитной линия с лимитом выдачи 6 000 000 рублей и овердрафтом в размере 4 517 000 рублей. На 01.10.2006 остаток ссудной задолженности по кредитной линии составляет 1 500 000 рублей. На 10.11.2006 остаток – 1 000 000рублей. Доля кредиторской задолженности в валюте баланса на 01.10.2006 года составляет 87,22%
Основные кредиторы
Просроченная задолженность отсутствует. е) Соотношение оборотных средств к внеоборотным составляет 6,4 – оборотные активы значительно превышают внеоборотные. В течение 2004г. и 1 кв. 2005г. было закуплено значительное количество оборудования и автомобилей для расширения производственной базы и номенклатуры выполняемых работ, которые раньше передавались субподрядчикам на исполнение. ж) Заемные средства предприятия превышают собственные в 14,6 раз, т.к. уставный капитал незначителен – 8,4 тыс. руб. и) Чистая прибыль по итогам 2005 года составила 1 105 тыс. рублей. В 1 квартале 2006г. образовался убыток в размере 65 тыс. руб. Это объясняется спецификой деятельности компании, т.е. выполненные работы были закрыты во втором квартале, а затраты произведены в первом, что и привело к убыткам. По результатам работы во втором и третьем кварталах была получена прибыль в размере 901 и 1 804 тыс. рублей соответственно. к) Показатели рентабельности продаж на 01.10.06г. – 5,79%, рентабельность всего капитала – 1,33%. л) Выручка за анализируемый период (9 мес. 2006г.) выросла на 30,3%:
Проанализировав приведенные выше данные, можем сделать вывод, что финансовое состояние ООО «Индустрия Строительства Связи» среднее, Компания работает с прибылью, выручка растет, имеется материально-техническая база для стабильной работы и приняты меры (приобретено оборудование и транспорт) для развития – увеличения видов выполняемых работ и, как следствие, расширения круга заказчиков. На протяжении 2006г. ООО «Индустрия Строительства Связи» стабильно развивалось, о чем свидетельствует увеличение объемов реализации и прибыли, увеличение стоимости чистых активов. Собственный капитал за анализируемый период имеет положительную динамику. Коэффициенты и финансовые показатели, характеризующие финансовое состояние ООО «Индустрия Строительства Связи», ниже нормативных. Не выполняются коэффициенты ликвидности, автономии, платежеспособности, обеспеченности собственными оборотными средствами, что подтверждает дефицит оборотных и собственных средств обуславливает необходимость в привлечение заемных средств. Финансовое положение компании, в целом, устойчивое, отрицательных тенденций или неблагоприятных структурных изменений за анализируемый период не обнаружено. На основе показателей и финансовых коэффициентов, рассчитываемых программным файлом «Альт-финансы», рейтинг кредитоспособности Заемщика – ССС (3 категория качества – сомнительные ссуды). Взаимоотношения с банками. ООО «Индустрия Строительства Связи» имеет расчетные счета в ОАО «ИМПЭКСБАНК» (счет открыт 15.11.2002г.) и АКБ «Первый Инвестиционный» (счет открыт 28.02.1997г.) Согласно справке, предоставленной из АКБ «Первый Инвестиционный», ООО «Индустрия Строительства Связи» не имеет задолженности по картотеке к внебалансовому счету 90902, ссудная задолженность отсутствует.
Основные обороты клиент проводит через ОАО «ИМПЭКСБАНК». Через АКБ «Первый Инвестиционный» с Клиентом рассчитывается только один клиент – ОАО МГТС.  Обороты по счету больше выручки за счет полученных авансов по заключенным договорам.
При положительном решении Кредитного Комитета о возможности кредитования ООО «Индустрия Строительства Связи» текущий кредит будет полностью погашен. ^ : Кредит запрашивается на пополнение оборотных средств для закупки материалов (в основном кабеля) для производственной деятельности. С компаниями – поставщиками ООО «Индустрия Строительства Связи» контактирует с момента образования:
Выборка кредита предполагается 2-мя траншами в период закупки товара.
Прогнозный кэш-флоу на период кредитования приведен в Приложении № 2. |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Похожие:
 |
Наименование и краткое содержание лекций в соответствии с Рабочей... Задачи схемотехнического моделирования. Моделирование статических режимов, моделирование во временной и частотной области, анализ... |
|
Краткое содержание Время, (чч: мм) |
 |
И краткое содержание Изучить сущность и специфику этнических конфликтов, причины их возникновения, стадии развития и методы разрешения |
|
Краткое содержание курса Основной формой отчета студентов о самостоятельной подготовке в межсессионный период является контрольная работа |
|
Краткое содержание предыдущих серий: 859 г новгородцы «изгаши варягов за море и не даши им дани» В начале IX в на базе полынского союза – крупное политическое объединение «Русь», включавшее в себя и часть северян |
|
Краткое содержание: Общегосударственные налоги Республики Таджикистан «Налоговые, таможенные и иные платежи при пересечении таможенной границы Республики Таджикистан» |
|
Краткое содержание главы Источник (фрагмент – глава 1): Психология: Учебник для гуманитарных вузов / Под общей ред. В. Н. Дружинина. — Спб.: Питер, 2005.... |
 |
Информация для 5 «Б» (будущего 6 «Б») Список литературы. 6 класс.... Автор – название – жанр – герои – краткое содержание (тема, идея)- мои впечатления |
|
Краткое содержание курса Тема Сущность ценных бумаг: исторический аспект развития рынка ценных бумаг, понятие ценных бумаг и их классификация |
|
Краткое содержание: Неправда? В феврале 2006 года мной в моих записях рассматривались многие вопросы, в частности, празднование 23 февраля (Дня Советской Армии... |