Краткое содержание обращения




Скачать 0.74 Mb.
Название Краткое содержание обращения
страница 4/8
Дата публикации 24.05.2016
Размер 0.74 Mb.
Тип Краткое содержание
edushk.ru > Банк > Краткое содержание
1   2   3   4   5   6   7   8

Заключение СБ (от 13.11.2006г.): выявленная негативная информация о деятельности ООО «Индустрия строительства связи» отсутствует, кредитование возможно.




^

Финансовая информация.


    Краткое заключение о финансовом состоянии по состоянию на 01.10.2006г.

а) Валюта баланса – 73 367 тыс. руб. На протяжении текущего года наблюдается рост валюты баланса. С 01.01.2006 года она увеличилась на 54,10%. Данное увеличение обусловлено, в основном, ростом запасов (43,48%) и ростом кредиторской задолженности (65,32%).

б) Собственные средства предприятия – 4 702 тыс. руб. (в том числе 8,4 тыс. – уставный капитал и 4 702 тыс. руб. – нераспределенная прибыль) составляют 6,41% от валюты баланса. Необходимо отметить рост нераспределенной прибыли на протяжении анализируемого периода, которая с 01.01.2006 возросла на 63%.

в) Внеоборотные активы – 9 911 тыс. руб. (13,5% валюты баланса) сформированы за счет основных средств, в т.ч. транспортными средствами (грузовые автомобили КАМАЗ, ЗИЛ, УАЗ и т.д., компрессоры), оборудованием (отбойные молотки, сварочное оборудование, перфораторы и т.п.), офисной оргтехникой. Стоимость внеоборотных активов в течение анализируемого периода уменьшается за счет начисленной амортизации.

г) Оборотные активы – 63 456 тыс. руб. (83%) Структура оборотных активов характеризуется высокой долей запасов, которая растет в течение анализируемого периода (с 28,01% в валюте баланса на 01.01.2006 до 62,42% на 01.10.2006). В запасах отражены материалы, топливо, запасные части транспортных средств, а так же в части затраты в незавершенном производстве – незавершенные работы. Доля дебиторской задолженности на 01.10.2006 составляет 20,36%, Данная задолженность сформировалась за счет задолженности заказчиков за выполненные работы, за счет авансов субподрядчикам и за счет предоплаты за ТМЦ. Также необходимо отметить положительную динамику чистых активов организации.

  • Основные дебиторы

№ п/п

Наименование

Сумма, руб.

Дата образования

Срок погашения

Доля, %

1.

ООО «СЦС-Совинтел»

4 411,64

Август – октябрь 2006

Ноябрь – декабрь 2006

29,53%

2.

УФК по г. Москве

1 887,31

Сентябрь 2006

Ноябрь – декабрь 2006

12,63%

3.

ЗАО «Вентра-Профит»

1 733,28

Март 2006

Ноябрь – декабрь 2006

11,60%

4.

Останкинский ТУ

1 621,62

Август 2006

Ноябрь – декабрь 2006

10,85%



Прочие

5 287,15




Ноябрь – декабрь 2006

35,39%

ИТОГО

14 941,23







100

Просроченная задолженность отсутствует.

д) Заемные средства – 68 665 тыс.руб. или 93,59% от валюты баланса, в т.ч.:

- Долгосрочные обязательства в сумме 7 тыс.руб., которые образовались за счет отложенных налоговых обязательств; кредиты ОАО «ИМПЭКСБАНКА» образованы кредитной линия с лимитом выдачи 6 000 000 рублей и овердрафтом в размере 4 517 000 рублей. На 01.10.2006 остаток ссудной задолженности по кредитной линии составляет 1 500 000 рублей. На 10.11.2006 остаток – 1 000 000рублей.

Доля кредиторской задолженности в валюте баланса на 01.10.2006 года составляет 87,22%

  • Кредиторская задолженность составляет 87,22% от валюты баланса и сформирована за счет полученных авансов и задолженности по оплате работ субподрядчикам и по оплате ТМЗ

Основные кредиторы

№ п/п

Наименование

Сумма, руб.

Дата образования

Срок погашения

Доля, %

1.

СМУ 2

13 255,58

Август 2006

Декабрь 2006

20,71%

2.

ЗАО «Интегра»

2 312,64

Июнь – октябрь 2006

Декабрь 2006

3,61%

3.

ОАО «Комкор»

2 075,21

Июнь 2006

Декабрь 2006

3,24%

4.

ООО «ТСТ ХХI»

1 450,85

Сентябрь 2006

Декабрь 2006

2,27%

5.

МЦ НТТ

1 176,85

Апрель 2006

Декабрь 2006

1,84%



Прочие

43 721,40




Декабрь 2006

68,33%

ИТОГО

63 992,53







100

Просроченная задолженность отсутствует.

е) Соотношение оборотных средств к внеоборотным составляет 6,4 – оборотные активы значительно превышают внеоборотные. В течение 2004г. и 1 кв. 2005г. было закуплено значительное количество оборудования и автомобилей для расширения производственной базы и номенклатуры выполняемых работ, которые раньше передавались субподрядчикам на исполнение.

ж) Заемные средства предприятия превышают собственные в 14,6 раз, т.к. уставный капитал незначителен – 8,4 тыс. руб.

и) Чистая прибыль по итогам 2005 года составила 1 105 тыс. рублей. В 1 квартале 2006г. образовался убыток в размере 65 тыс. руб. Это объясняется спецификой деятельности компании, т.е. выполненные работы были закрыты во втором квартале, а затраты произведены в первом, что и привело к убыткам. По результатам работы во втором и третьем кварталах была получена прибыль в размере 901 и 1 804 тыс. рублей соответственно.

к) Показатели рентабельности продаж на 01.10.06г. – 5,79%, рентабельность всего капитала – 1,33%.

л) Выручка за анализируемый период (9 мес. 2006г.) выросла на 30,3%:

  • 1 квартал – 23 713 тыс.руб.,

  • 2 квартал – 32 546 тыс.руб.,

  • 3 квартал – 30 906 тыс.руб.

Проанализировав приведенные выше данные, можем сделать вывод, что финансовое состояние ООО «Индустрия Строительства Связи» среднее, Компания работает с прибылью, выручка растет, имеется материально-техническая база для стабильной работы и приняты меры (приобретено оборудование и транспорт) для развития – увеличения видов выполняемых работ и, как следствие, расширения круга заказчиков.

На протяжении 2006г. ООО «Индустрия Строительства Связи» стабильно развивалось, о чем свидетельствует увеличение объемов реализации и прибыли, увеличение стоимости чистых активов. Собственный капитал за анализируемый период имеет положительную динамику.

Коэффициенты и финансовые показатели, характеризующие финансовое состояние ООО «Индустрия Строительства Связи», ниже нормативных. Не выполняются коэффициенты ликвидности, автономии, платежеспособности, обеспеченности собственными оборотными средствами, что подтверждает дефицит оборотных и собственных средств обуславливает необходимость в привлечение заемных средств.

Финансовое положение компании, в целом, устойчивое, отрицательных тенденций или неблагоприятных структурных изменений за анализируемый период не обнаружено.

На основе показателей и финансовых коэффициентов, рассчитываемых программным файлом «Альт-финансы», рейтинг кредитоспособности Заемщика – ССС (3 категория качества – сомнительные ссуды).



    Взаимоотношения с банками.

    ООО «Индустрия Строительства Связи» имеет расчетные счета в ОАО «ИМПЭКСБАНК» (счет открыт 15.11.2002г.) и АКБ «Первый Инвестиционный» (счет открыт 28.02.1997г.) Согласно справке, предоставленной из АКБ «Первый Инвестиционный», ООО «Индустрия Строительства Связи» не имеет задолженности по картотеке к внебалансовому счету 90902, ссудная задолженность отсутствует.

  • Кредитовые поступления по счетам в обслуживающих банках следующие:




^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

АКБ «Первый Инвестиционный»

Итого

Июль 05

17 979 796,63

3 380 763,49

21 360 560,12

Август 05

11 393 533,02

1 941 555,28

13 335 088,30

Сентябрь 05

15 634 644,97

3 431 917,12

19 066 562,09

Октябрь 05

15 537 788,53

5 690 870,44

21 228 658,97

Ноябрь 05

18 082 164,35

2 673 919,28

20 756 083,63

Декабрь 05

55 249 977,83

5 815 470,89

61 065 448,72

Январь 06

11 501 833,52

0,00

11 501 833,52

Февраль 06

9 518 104,89

2 787 168,80

12 305 273,69

Март 06

13 482 832,23

3 662 495,11

17 145 327,34

Апрель 06

8 657 394,64

2 015 769,61

10 673 164,25

Май 06

13 816 010,41

2 368 149,64

16 184 160,05

Июнь 06

18 294 163,29

7 070 300,03

25 364 463,32

Июль 06

12 836 355,33

3 866 024,19

16 702 379,52

Август 06

17 889 992,69

2 861 833,93

20 751 826,62

Сентябрь 06

15 727 438,12

4 859 778,68

20 587 216,80

Октябрь 06

17 016 979,06

1 897 668,00

18 914 647,06

Итого:

272 619 009,51

54 323 684,49

326 942 694,00

Среднемесячный оборот

17 038 688,09

3 395 230,28

20 433 918,38

%

83,38%

16,62%

100%



    Основные обороты клиент проводит через ОАО «ИМПЭКСБАНК». Через АКБ «Первый Инвестиционный» с Клиентом рассчитывается только один клиент – ОАО МГТС.



    Обороты по счету больше выручки за счет полученных авансов по заключенным договорам.



  • Кредитная история положительная, ООО «Индустрия Строительства Связи» длительное время пользуется кредитами в ОАО «ИМПЭКСБАНК», ссудные обязательства выполнялись своевременно и в полном объеме.



Банк

Вид кредита

Сумма, руб.

Остаток ссудной задолженности

Дата выдачи кредита

Дата погашения по договору

%, годовых

Обеспечение

1

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    1 500 000

Полностью погашен

    21.04.03г.

    29.09.03г.

    24

    Поруч-во

2

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    гарантия

    1 000 000

Полностью погашен

    06.06.03г.

    21.06.03г.

    -

    ОС

3

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    кр. линия

    3 000 000

Полностью погашен

    25.08.03г.

    24.08.04г.

    22

    ОС, ТМЦ

4

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    2 600 000

Полностью погашен

    29.09.03г.

    29.12.03

    20

    Поруч-во

5

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    3 500 000

Полностью погашен

    28.01.04г.

    26.04.04г.

    18

    Поруч-во

6

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    1 570 000

Полностью погашен

    26.04.04г.

    26.07.04г.

    18

    Поруч-во

7

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    3 580 000

Полностью погашен

    01.06.04г.

    25.08.04г.

    18

    Поруч-во

8

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    4 920 000

Полностью погашен

    25.08.04г.

    23.11.04г.

    18

    Поруч-во

9

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    4 920 000

Полностью погашен

    24.11.04

    24.05.05г.

    18

    Поруч-во

10

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    кр. линия

    6 000 000

Полностью погашен

    29.11.04

    28.11.05г.

    18

    ОС, ТМЦ

11

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    4 920 000

Полностью погашен

    23.05.05г.

    23.11.05г.

    18

    Поруч-во

12

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    4 517 000

Полностью погашен

    17.11.05г.

    17.05.06г.

    14

    Поруч-во

13

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    кр. линия

    6 000 000

1 000 000

    19.12.05г.

    19.12.06г.

    17

    ОС, ТМЦ

14

^ ОАО «ИМПЭКСБАНК»

    овердрафт

    4 517 000

3 142 516,44

    17.05.06г.

    14.11.06г.

    14

    Поруч-во


При положительном решении Кредитного Комитета о возможности кредитования ООО «Индустрия Строительства Связи» текущий кредит будет полностью погашен.
^ Цель кредитования, источники погашения и обоснование условий кредитного соглашения:

Кредит запрашивается на пополнение оборотных средств для закупки материалов (в основном кабеля) для производственной деятельности. С компаниями – поставщиками ООО «Индустрия Строительства Связи» контактирует с момента образования:

  • ЗАО «Интегра Кабель» (Договор №05/03 от 11.12.03г. с неограниченным сроком действия);

  • ООО «Ассоциация ЕвроКабель» (по счету);

  • ООО «Интехстрой» (по счету);

  • ООО «ПроКабель» (по счету).

Выборка кредита предполагается 2-мя траншами в период закупки товара.

  • Погашение транша - ежемесячно равными долями, начиная со 2 месяца пользования кредитом.

  • Источниками погашения ссудных обязательств будет являться выручка от произведенных работ – строительства сооружений связи. По данным формы №2 среднемесячная выручка за 2005 год составляет 9,69 млн. руб.

Прогнозный кэш-флоу на период кредитования приведен в Приложении № 2.
1   2   3   4   5   6   7   8

Похожие:

Краткое содержание обращения icon Наименование и краткое содержание лекций в соответствии с Рабочей...
Задачи схемотехнического моделирования. Моделирование статических режимов, моделирование во временной и частотной области, анализ...
Краткое содержание обращения icon Краткое содержание Время, (чч: мм)

Краткое содержание обращения icon И краткое содержание
Изучить сущность и специфику этнических конфликтов, причины их возникновения, стадии развития и методы разрешения
Краткое содержание обращения icon Краткое содержание курса
Основной формой отчета студентов о самостоятельной подготовке в межсессионный период является контрольная работа
Краткое содержание обращения icon Краткое содержание предыдущих серий: 859 г новгородцы «изгаши варягов за море и не даши им дани»
В начале IX в на базе полынского союза – крупное политическое объединение «Русь», включавшее в себя и часть северян
Краткое содержание обращения icon Краткое содержание: Общегосударственные налоги Республики Таджикистан
«Налоговые, таможенные и иные платежи при пересечении таможенной границы Республики Таджикистан»
Краткое содержание обращения icon Краткое содержание главы
Источник (фрагмент – глава 1): Психология: Учебник для гуманитарных вузов / Под общей ред. В. Н. Дружини­на. — Спб.: Питер, 2005....
Краткое содержание обращения icon Информация для 5 «Б» (будущего 6 «Б») Список литературы. 6 класс....
Автор – название – жанр – герои – краткое содержание (тема, идея)- мои впечатления
Краткое содержание обращения icon Краткое содержание курса
Тема Сущность ценных бумаг: исторический аспект развития рынка ценных бумаг, понятие ценных бумаг и их классификация
Краткое содержание обращения icon Краткое содержание: Неправда?
В феврале 2006 года мной в моих записях рассматривались многие вопросы, в частности, празднование 23 февраля (Дня Советской Армии...
Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
edushk.ru
Главная страница

Разработка сайта — Веб студия Адаманов