Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента




Скачать 117.24 Kb.
Название Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента
Дата публикации 02.06.2016
Размер 117.24 Kb.
Тип Документы
edushk.ru > Банк > Документы

1. Место банковского маркетинга в банковском деле.

Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка.

Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента.


2.Принципы банковского маркетинга.

1. Направленность на достижение конечного результата.

2. Направленность на долговременные результаты маркетинговой деятельности.

3. Применение в единстве стратегии и тактики.

4. Концепции жизненного цикла продукта.

5. Принцип сохранения высокого качества обслуживания клиентов при неизменном росте количественных и финансовых показателей.

^ 3.Функции банковского маркетинга.

1.Прогнозирование спроса (клиенты неохваченные другими банками, клиенты желающие сменить банк-конкурент).

2. Изучение всех претензий клиентов по качеству предоставляемых услуг.

3. Координация сбыта, рекламы, продвижение услуг.

4. Сбор и обработка информации.

5. Проведение опросов, анкетирования, изучение клиентских мнений с помощью фокус групп. (фокус группа – определенное количество людей, с помощью которых банковские сотрудники изучают общественное мнение о деятельности банка, а также о его продуктах и услугах).

6. Прогноз объема продаж. По каждому виду банковских услуг.

7.Разработка планов (текущих и долгосрочных) в маркетинговой деятельности.

^ 4. Методы построения организационной структуры служб маркетинга в банке.

Организационные структуры: линейная, линейно – функциональная, функциональная, матричная.

(организационно-функциональная модель банковского маркетинга).

Все службы маркетинга подчиняются курирующему блок маркетинга – заместителю председателя правления, или вице президенту.

1. Группа подразделений, которая занимается разработкой банковских продуктов.

2. Занимается маркетинговыми исследованиями.

3. Группа подразделений связана с рекламой и PR мероприятиями.


^ 5. Разновидности банковского маркетинга.

По целям:


1. Стратегический – мероприятия, которые разрабатываются на срок не менее 3-5 лет. (Эмиссия банка, концепция развития и функционирования банка, определение целей маркетинговой деятельности.)

2. Тактический – локальные мероприятия, направленные на достижение краткосрочных целей. Как правило, они охватывают в будущей процессы, который затрагивает банк от 1до 3 лет

По объекту исследования:

1. Микро маркетинг – установление тарифов банка, повышение качества банковских услуг, мотивация персонала, оценка факторов операционного риска.

2. Макро маркетинг – анализ соц-экономических показателей рынка, анализ долей рынка занимаемого банком, анализ конкурентов, анализ инвестиционной активности, оценка политических и административных рисков.

По степени проникновения на рынок:

1.Дифференцированный маркетинг – затрагивает изучение маркетинговых проблем в разрезе каждой услуги, продукта, банка конкурента.

2. Концентрированный маркетинг – затрагивает изучение маркетинговых проблем на определенном сегменте банковского рынка

3. Смешанный маркетинг – совмещает элементы дифференцированного и концентрированного маркетингов.

^ 6. Понятие маркетингового комплекса.

Маркетинговый комплекс банка – субъекты и объекты банковского маркетинга. Элементы маркетингового комплекса: БАНК + КЛИЕНТ+ПРОДУКТ. (это все субъекты)


^ 7. Разновидности спроса на банковские продукты.

1.Нулевой – вид спроса, на который нет никакой реакции. Действия банка – рекламные мероприятия.

2.Отрицательный – т.е. существует отторжение к продукту и услуге со стороны клиента. Действия банка –модернизировать или модифицировать продукт.

3.Снижающийся - показывает, что положительные настроения потребителей постепенно заменяются негативными аспектами. Действия банка – проведения анализа банков конкурентов на предмет появления аналогичных услуг. Принятие решения по дальнейшему функционированию продукта, на который стал снижаться спрос.

4.Колеблящийся спрос – отражает сезонный фактор потребления услуг. Действия банка – введение временных рекламных акций.

5.Потенциальный – показывающий, какое кол-во клиентов могут являться клиентами определенного банка. Действия – изучение ближайших конкурентов, сбор информации и анкетирование клиентов. Формирование предложений.

^ 8. Определение емкости рынка банковских услуг.

Емкость рынка – совокупность продуктов и услуг, предоставляемых банками на отдельно взятом рынке. Емкость рынка – совокупность долей рынка, занимаемая отдельным банком.


^ 9. Основные элементы маркетинга при обслуживании клиентов банка.

1. Все слагаемые качественного обслуживания.

2. Грамотная сегментация

3. Дифференцированный подход к клиенту.

4. Возможность сохранения общей стратегии банка при предоставлении услуг на индивидуальной основе.

5. персональная поддержка клиентов

6. не зависимо от лояльного отношения к клиенту основная цель банка – получение прибыли.

7. Разработка программ лояльности (бонусные программы, основанные на предоставлении дополнительных скидок клиентам)

^ 10. Критерии сегментации клиентов банка.

Критерии сегментации клиентов банка:

1.Социально-экономический

2.Возрастной

3.Профессиональный

4.Региональный

Сегментация – группировка клиентов по определенным признакам.

Для определения потребностей с целью внедрения правильной продукции.

Элементом практической сегментации является классификация продуктов и услуг по принципу востребованности. Могут делиться на первичные, вторичные и сопутствующие.

^ 11. Прогнозирование спроса на банковские услуги.

В отличие от проблемных видов спроса, прогнозирование спроса, является основной функцией бизнес планирования. Прогноз спроса осуществляется банками в разрезе интересующих банковских продуктов. ( активные операции банка, депозитные операции и др.) Прогнозирование спроса делится на:

- кратковременную (1 год)

- среднесрочную (2-4)

Долгосрочную перспективу (3-10 лет)

Анализ спроса и его прогнозирование являются функцией менеджмента в банковском маркетинге.

^ 12. Оценка конкуренции на рынке банковских услуг.

Степень оценки конкуренции между банками проводится на основе экономико-математических моделей и учитывают следующие компоненты:

1. дифференциацированность продуктовой линейки банков.(разнообразие)

2. Количественные показатели реализации банковских услуг.

3. Действующие тарифы банков и их отклонение от среднерыночных показателей.

4. Роль и место банка в банковской системе России и конкретного региона.

5. Происхождение капитала банка на котором строится его деятельность.

^ 13. Сущность маркетинговых исследований.

Маркетинговые исследования в банке могут производиться собственными подразделениями и при помощи аутсортинговых компаний (это компании выполняющие на возмездной основе одну из функций заказчика, которую он мог бы исполнить сам).Маркетинговые исследования бывают внутренние (основаны на сборе информации внутри банка и проводятся в режиме бэк-офиса) и внешние (основаны на изучении поведения клиентов, конкурентов и прочих объектов и субъектов маркетинга для изучения которых предполагается с учетом выезда сотрудника за пределы банка.)

^ 14. Виды маркетинговых исследований.

Виды (что изучаем) маркетинговых исследований:

1. Зондажный – проведение первичных исследований

2. Описательный – построение концепции маркетингового исследования.

3. Экспериментальный – шаги по выявлению экспертных мнений на еще не готовый, но уже разработаны продукт

4. Адаптивный – адаптация на практике теоретических форм маркетинговых исследований.

^ 15. Маркетинг электронных банковских услуг.

К ним относятся: интернет-банкинг, форма дистанционного управления услугами, расчетные банковские карты (бывают: расчетные(дебетовые), кредитные, расчетные с овердрафтом (дебетовые+кредит), предоставление услуг системы денежных переводов. Маркетинг эл. банковских услуг заключается в:

1. должен быть направлен на минимизацию расходов по таким услугам.

2. доступность и охват территории функционирования в периоды не рабочего времени сетевых единиц (отделения, филиалы)

^ 16. Методы маркетинговых исследований.

Методы (как изучаем) маркетинговых исследований:

1. Экспертный – характеризуется проведением исследований с участием так называемых экспертов (незаинтересованные сотрудники не маркетинговых подразделений банка, либо клиенты).

2. Морфологический – это расчленение объекта исследования на составляющие

3. Экономико-статистический – комплекс экономико-математических моделей, применяемых в маркетинге с целью определения влияния на конечные финансовые показатели банка.

4. Метод сценариев – характеризуется заранее заготовленными сценариями поведения банка в зависимости от рыночной конъюнктуры. (более подробно рассказать)


^ 17. Назначение маркетинга.

Макро маркетинг – анализ социально экономических показателей рынка, анализ долей рынка занимаемого банком, анализ конкурентов, анализ инвестиционной активности, оценка политических и административных рисков.



^ 18. Схема подготовки макромаркетинговых исследований.

1. сбор информации по клиентам других банков.

2. Изучение поведения конкурентов банка.

3. Оценка спроса со стороны потенциальных клиентов.

4. Оценка влияния административных барьеров (законы, постановления, ЦБ)

5. Оценка рисков (валютных, политических, кредитных)

6. Формирование предложения.

^ 19. Доставки банковских услуг до клиента и их формы.

1. По средствам сетевых единиц банка.

2. эл.банковских услуг.

3. реализации продуктов и услуг через каналы дистрибъюции основанные на взаимоотношении с действующими клиентами.

4. кросс продажи.

Окончательный выбор схемы заключается на основе времени, места, характера и сегментации клиентов.

^ 20. Анализ степени конкуренции между банками.

Анализ степени проводится сотрудниками обоих банков конкурентов, которые определяют свою степень конкуренции и могут подлежать сравнению между собой. Оценка и анализ проводится контролирующими органами (со стороны ЦБ) + 12 вопрос.

^ 21. Методы ценовой конкуренции.

Ценовая конкуренция применима, когда происходит конкуренция между банками по схожим продуктам. Различают:

1. при выведении новой услуги – установление демпинговых цен (заведомо низкие)

2. при активной конкуренции. Замена одних тарифов другими, или их подмена.

3. метод основанный на бонусных системах.

4. основанный на пакетных услугах

^ 22. Основные слагаемые качественного обслуживания клиента в банке.

1. Все слагаемые качественного обслуживания. ( Приветливость

Необходимо показать клиенту наличие профессиональных навыков сотрудника

Всегда говорить правду.

Правильное предложение банковских услуг, в зависимости от клиентской сигментации. (кросс-продажа – продажа банковских услуг клиентам после приобретения первичных услуг банка).

Персональная поддержка клиентов.

)

2. Грамотная сегментация

3. Дифференцированный подход к клиенту.

4. Возможность сохранения общей стратегии банка при предоставлении услуг на индивидуальной основе.

5. персональная поддержка клиентов

6. не зависимо от лояльного отношения к клиенту основная цель банка – получение прибыли.

7. Разработка программ лояльности (бонусные программы, основанные на предоставлении дополнительных скидок клиентам)

^ 23. Основные мотивы при выборе банковских услуг.

Это мотивы клиента.

1. тарифная политика банка

2. быстрота обслуживания

3. доступность сетевых единиц.

4. наличие эл.банковского обслуживания.

5. возможность рассмотрения клиента на индивидуальных условиях.

^ 26. Требования к организации работы с клиентами.

1. Качественная составляющая

2. Соблюдение коммерческой информации (тайны)

3. Разработка системы обслуживания клиентов, направленная на оперативность предоставления банковских услуг.

4. Необходимо учитывать приоритет важности, а также их психологические качества. (+ 22 вопрос)

^ 27. Планирование привлечения клиентов на обслуживание в банк.

Строится из расчета возможности фактического предоставления банковских услуг. Рассказать) Какие продукты бывают, как зависят и могут измениться в ближайшие год,2,3? На примере корпоративного кредитования (стабильное), Розница (тенденции к увеличению объема продаж и уменьшению процентов)

Депозитные операции (тенденция к уменьшению при условии дальнейшего снижения процентных ставок)

^ 28. Сущность рекламной кампании банка.

Формы рекламы:

1 Реклама банковского продукта

2. Реклама кредитного института (реклама по бренду)

3. Реклама по цели применения


^ 29. Виды банковской рекламы.

Как правило, краткосрочный цикл набора рекламных мероприятий реализуемых с целью резкого увеличения объема продаж, требуемых продуктов и услуг. Рекламная компания начинается с составления медиаплана (план мероприятий включаемых в рекламную компанию). В зависимости от особенностей рекламного материала, реклама бывает:

1.Прямая - обычная реклама.

2.Косвенная – например, в заказных статьях….

^ 30. Эффективность банковской рекламы.

Эффективность рекламной компании – определяется зависимостью затраченных средств на рекламу от полученных конечных финансовых результатов.

^ 31. Фирменный стиль.

К фирм. Стилю относятся:

1. Логотип банка

2.Рекламный слоган

3.Корпоративные цвета

4.Составление наличия букбренда.

5.Наличие продуктовой рекламной линейки, выраженной в форме предоставления рекламных материалов.


^ 32. Методы прямой и косвенной рекламы.

В зависимости от особенностей рекламного материала, реклама бывает:

1.Прямая - обычная реклама.

2.Косвенная – например, в заказных статьях….

косвенная реклама -это всяческие контакты, которые вы поддерживаете с общественностью и средствами массовой информации. К примеру, если вы приветливо улыбнулись, подавая товар клиенту, - косвенным образом вы сделали себе хорошую рекламу. По сравнению с прямой платной косвенная реклама имеет много преимуществ и один крупный недостаток. Преимущества косвенной рекламы. Основное из них - относительная дешевизна косвенной рекламы. Правда, вы должны заплатить за приготовление информационных пакетов для прессы и за другие информационные материалы, но рекламная площадь и рекламное время, столь дорогостоящие для рекламодателей, в случае косвенной рекламы обходятся бесплатно. Удачными действиями в области косвенной рекламы можно заполучить в десятки раз больше места в прессе, времени в эфире, чем купить за такие же деньги (прямая платная реклама). Единственный очень серьезный недостаток косвенной рекламы состоит в том, что вы не можете контролировать конечных результатов своего труда. Порой вы рассылаете сотни сообщений для прессы и ни в одной газете не находите даже упоминания о себе. Иногда это вопрос случая.



^ 33. PR-компания в банковской рекламе.

Публичные рекламные мероприятия.

1.Участие банков в спонсорских мероприятиях.

2.Участие в благотворительных мероприятиях.

3.Открытие памятных комплексов по случаю реализации каких-либо мероприятий банка.


34. Оценка эффективности рекламной кампании.

Эффективность рекламной компании – определяется зависимостью затраченных средств на рекламу от полученных конечных финансовых результатов.

35. Интернет-реклама.

Директ mail - контекстная реклама (в поисковых сайтах), банерная, прямая реклама. Контекстная – самая используемая банками (самая дорогая)










Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Банковский Маркетинг
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления...
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Реферат по дисциплине «Маркетинг» на тему: «Международный маркетинг»
Международный маркетинг – это маркетинг товаров и услуг за пределами страны размещения головного представительства компании
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon 1 что такое маркетинг маркетинг в системе менеджмента фирмы
Управление этими операциями ведется в большинстве случаев по трем основным направлениям: финансы, производство и маркетинг. Примерная...
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Это деятельность по продвижению товаров и услуг от производителя...
Маркетинг – целевая, стратегическая и управляемая деятельность, проходящая через все этапы – от разработки товара, его продвижения...
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Банковский надзор (международный опыт)
Взаимодействие Банка России при организации надзора с государственными и международными организациями
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Маркетинг это совершенно особая, непохожая на другие система взглядов,...
В процессе анализа, планирования и проведения маркетинговых мероприятий руководителям требуется информация о клиентах, конкурентах...
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Курсовая работа. По предмету: «Экономическая теория». На тему: «Особенности...
Банковский кредит. Субъекты кредитной сделки. Принципы банковского кредитования
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon 1. Маркетинг как концепция управления фирмой. Цели и принципы маркетинга
Маркетинг – это рыночная концепция управления производственно-сбытовой и научно-технической деятельностью фирм и предприятий, направленная...
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Понятие и сущность маркетинга. Современный маркетинг
Современный маркетинг – это философия взаимодействия и координации предпринимательской деятельности. Также, современный маркетинг...
Банковский маркетинг комплекс управленческих мероприятий направленных на достижение максимальных результатов в части предоставления банковских услуг клиентам банка. Банковский маркетинг это часть банковского менеджмента icon Вопрос №1. Маркетинг как концепция управления фирмой. Цели и принципы маркетинга
Маркетинг (от англ market – рынок) – это рыночная концепция управления производственно-сбытовой и научно-технической деятельностью...
Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
edushk.ru
Главная страница

Разработка сайта — Веб студия Адаманов